Giấy phép Forex là một trong những điều kiện quan trọng để đánh giá mức độ uy tín của các sàn. Mỗi loại giấy phép sẽ có những yêu cầu riêng mà sàn giao dịch cần đáp ứng để có được sự chứng nhận, đảm bảo tính pháp lý cho hoạt động của mình. Bài viết sau đây của VNTradex sẽ phân tích những loại giấy phép Forex đang được đánh giá cao trong lĩnh vực tài chính.
> Xem thêm:
Top 5 sàn cung cấp tài khoản Demo Forex tốt nhất
Mục Lục
Giấy phép Forex là gì?
Giấy phép Forex (Forex regulation) là những chứng nhận do các tổ chức tài chính lớn trên thế giới cấp cho các sàn giao dịch đạt đủ điều kiện. Các tổ chức này sẽ giám sát hoạt động của sàn môi giới và đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư. Sàn giao dịch đạt được giấy phép càng cao thì càng uy tín về mặt pháp lý.
Cơ quan quản lý và cấp giấy phép Forex là gì?
Đây là những tổ chức chịu trách nhiệm cấp phép và quản lý các hoạt động của sàn giao dịch. Mỗi cơ quan sẽ có những yêu cầu cấp phép riêng. Nếu sàn giao dịch đáp ứng được những yêu cầu này thì sẽ được cấp giấy phép. Yêu cầu càng cao thì giấy phép Forex càng có giá trị. Điều này nhằm bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư và đảm bảo thị trường tài chính luôn minh bạch và an toàn.
Cơ quan cấp phép sẽ quản lý sàn giao dịch bằng cách nào?
Sau khi cấp phép, sàn giao dịch sẽ nằm trong sự kiểm soát của tổ chức tài chính. Các tổ chức này sẽ giám sát hoạt động của sàn với những yêu cầu tối thiểu như:
- Cung cấp báo cáo định kỳ
- Sàn phải được kiểm toán thường xuyên
- Tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về tỷ lệ đòn bẩy
- Duy trì tài khoản ngân hàng riêng biệt cho quỹ khách hàng
Nếu trong quá trình kiểm tra có phát hiện dấu hiệu sàn vi phạm các quy định đã đề ra hoặc có đơn tố cáo của khách hàng thì sàn giao dịch sẽ bị xử lý theo đúng trình tự quy định.
Các loại giấy phép Forex phổ biến
Sau đây là bảng tổng hợp giấy phép Forex mà bạn cần biết. Mức độ uy tín được sắp xếp từ cao xuống thấp.
| Giấy phép | Quốc gia | |
| Cấp độ 1 | ASIC | Úc |
| FCA | Anh | |
| CySEC | Síp | |
| NFA | Mỹ | |
| CFCT | Mỹ | |
| Cấp độ 2 | CIMA | Cayman |
| BaFIN | Đức | |
| FINMA | Thụy Sĩ | |
| ACP | Pháp | |
| MFSA | Malta | |
| IFSC | Belize Belize | |
| FSC | Mauritius Mauritius | |
| Cấp độ 3 | FSA Japan | Nhật |
| BVI | British Virgin IsLand | |
| Danish FSA | Đan mạch | |
| CMB | Thổ Nhĩ Kỳ | |
| FSC Hong Kong | Hồng Kông |
Sau đây là một số thông tin của các loại giấy phép Forex quan trọng.
Giấy phép ASIC
ASIC là một trong những tổ chức tài chính lâu đời trên thế giới, giám sát hoạt động của nhiều ngành nghề trong lĩnh vực tài chính như chứng khoán và đầu tư, công ty bảo hiểm, quản lý quỹ, tổ chức tín dụng và các dịch vụ tài chính khác. Đây là một cơ quan tài chính chuẩn mực, chịu trách nhiệm chính trong việc giám sát thị trường đầu tư tại Úc.
Các sàn được cấp giấy phép ASIC được xem là sàn Forex uy tín, đáng để bạn cân nhắc mở tài khoản đầu tư. Tỷ lệ đòn bẩy cao nhất mà ASIC cho phép lên đến 1:30. Do đó, những sàn giao dịch đạt được giấy phép ASIC có thể ghi tên mình vào danh sách những sàn Forex có đòn bẩy cao trên thị trường.
Một số sàn Forex uy tín được cấp phép bởi ASIC có thể kể đến như: IC Markets, Saxo Bank hay Oanda,…
Để được cấp giấy phép Forex này, sàn giao dịch sẽ phải đáp ứng được các yêu cầu sau:
- Vốn hoạt động tối thiểu là 1 triệu AUD nhằm chứng minh năng lực tài chính.
- Phải có văn phòng đại diện tại Úc.
- Tuân thủ và tham gia quỹ bồi thường.
- Tách biệt tiền đầu tư của nhà giao dịch bằng cách ủy thác tại một ngân hàng cấp 1 ở Úc để đảm bảo tiền không được sử dụng vào mục đích khác.
Giấy phép FCA
Giấy phép Forex này được cấp bởi cơ quan Financial Conduct Authority (FCA). Đây là cơ quan chính phủ độc lập chịu trách nhiệm về kho bạc, quản lý hơn 58.000 công ty tài chính và thị trường ở Anh. FCA có một số quyền nhất định để giám sát hoạt động của các sàn giao dịch Forex, ví dụ như:
- Kiểm tra hoạt động kinh doanh
- Cấm sản phẩm hoặc dịch vụ trong tối đa một năm nếu phát hiện vi phạm
- Đảm bảo hoạt động công bằng và minh bạch với các khách hàng
Cơ quan FCA cho phép mức đòn bẩy Margin tối đa khoảng 1:30. Một số sàn Forex uy tín được FCA cấp phép có thể kể đến như: sàn XTB, sàn IG, HFM,…
Một số yêu cầu của sàn để được FCA cấp phép là:
- Vốn tối thiểu từ 50.000 bảng Anh đến 730.000 bảng Anh
- Cung cấp báo cáo tình hình an toàn vốn hàng ngày và báo cáo tài chính định kỳ
Giấy phép CySEC
Đây là giấy phép Forex được cấp bởi Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Síp, là cơ quan quản lý ngành tài chính. Đây là một cơ quan quản lý độc lập, kiểm soát các dịch vụ đầu tư và giao dịch chứng khoán được thực hiện ở Síp. CySEC kết nối với các quy định của Châu Âu như Chỉ thị về Thị trường trong Công cụ Tài chính (MiFID) và Quy định Thị trường về Công cụ Tài chính (MiFIR).
Một số sàn Forex uy tín có giấy phép của CySEC có thể kể đến như: Exness, FxPro, ATFX,…
Điều kiện để đạt được giấy phép CySEC như sau :
- Vốn tối thiểu 750.000 Euro
- Tách riêng tiền đầu tư của khách hàng tại tài khoản khác của ngân hàng Châu Âu
- Thường xuyên gửi báo cáo đến CySEC
Cơ quan tiền tệ quần đảo Cayman – Giấy phép CIMA
CIMA là tổ chức giám sát tất cả hoạt động tài chính trong quốc gia Cayman. Tổ chức này hiện đang đảm nhiệm 4 vai trò chính gồm: Quản lý, Điều hành tiền tệ quần đảo Cayman, Tư vấn chính phủ, Giám sát thị trường tài chính.
Những yêu cầu cần có để được cấp giấy phép Forex này có thể kể đến như:
- Chấp hành quy định kiểm toán
- Mọi thay đổi của công ty phải được báo cáo cho CIMA
- Tham gia quỹ bảo hiểm và cập nhật tình hình định kỳ
Một số sàn Forex uy tín được CIMA cấp phép là: XTB, FxPro, Exness,…
Dịch vụ tài chính Malta – Giấy phép MFSA
Đây là cơ quan quản lý tài chính duy nhất tại Malta với chức năng giám sát các hoạt động tài chính như chứng khoán và đầu tư, bảo hiểm, tiền điện tử,… Một số sàn Forex được MFSA cấp phép có thể kể đến như: GKFX Prime, Nextmarkets,…
Một số yêu cầu của sàn để được MFSA cấp phép là:
- Vốn hoạt động tối thiểu đạt 30.000$
- Sàn phải có văn phòng tại Malta
- Cung cấp đầy đủ báo cáo tài chính và thuế
Trên đây là tổng hợp những giấy phép phổ biến mà bạn có thể xem xét khi lựa chọn sàn Forex uy tín. Để tra cứu giấy phép Forex thì bạn có thể truy cập vào trang website chính thức của các cơ quan cấp phép để tra cứu. Hoặc để thuận tiện hơn, bạn cũng có thể tìm kiếm thông tin tại bảng xếp hạng sàn Forex của VNTradex.
Tại sao nên lựa chọn sàn Forex được cấp phép?
Sau đây là những ưu điểm vượt bậc khi bạn lựa chọn giao dịch tại các sàn Forex có đầy đủ giấy phép.
Đảm bảo tính pháp lý
Những sàn có giấy phép Forex sẽ được đảm bảo về tính pháp lý, hạn chế tối đa những rủi ro có thể ảnh hưởng đến tài khoản của nhà đầu tư. Vì thế, bạn có thể yên tâm lựa chọn.
Tỉ lệ đòn bẩy cao và mức kí quỹ thấp
Lợi thế này sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu giao dịch khi khả năng kiếm lợi nhuận cao gấp nhiều lần chi phí bỏ ra. Ngoài ra, mức ký quỹ thấp sẽ giúp nhà đầu tư dễ dàng tham gia thị trường mà không cần đợi đến khi có đủ nguồn vốn.
Dễ dàng tiếp cận thị trường tài chính toàn cầu
Các sàn giao dịch được cấp giấy phép Forex thường sẽ cung cấp đa dạng các sản phẩm tài chính, ví dụ như chứng khoán, ngoại hối, hàng hoá, tiền điện tử,… Do đó, khách hàng sẽ có thể tiếp cận với tất cả các sản phẩm tài chính lớn trên thế giới chỉ trên 1 nền tảng.
Qua những chia sẻ trên đây, hy vọng nhà đầu tư đã hiểu được tầm quan trọng của các giấy phép Forex. Khi lựa chọn sàn giao dịch để mở tài khoản, bạn nên lưu ý đến yếu tố này nhằm tránh bị mất tiền. Nếu trong quá trình giao dịch, bạn có phát hiện các dấu hiệu sàn lừa đảo thì có thể để lại thông tin trên VNTradex để được hỗ trợ xử lý một cách tốt nhất.
