Phí Swap là điều mà hầu hết các nhà đầu tư đều quan tâm khi bắt đầu giao dịch Forex vì loại phí này ảnh hưởng khá lớn đến lợi nhuận cuối cùng mà nhà đầu tư có được. Vậy phí Swap là gì? Cách tính ra sao và làm thế nào để tối ưu chi phí này. Mời bạn cùng đọc qua bài viết sau đây của VNTradex.
Mục Lục
Phí Swap là gì?
Đây còn được gọi là phí qua đêm. Phí Swap chính là số tiền mà nhà đầu tư phải trả hoặc nhận được nếu giữ lệnh đầu tư qua đêm. Lý do xuất hiện loại phí này là vì trên thị trường Forex, bạn không thật sự sở hữu bất kỳ cặp tiền tệ nào. Khi giao dịch một cặp tiền tệ nào đó có nghĩa là bạn sẽ vay loại tiền này để mua loại tiền kia. Vì là bạn đi vay nên bạn sẽ phải trả lãi suất cho đồng tiền đó. Đây được gọi là phí Swap.
Không phải lúc nào phí Swap cũng là khoản tiền mà bạn phải trả. Nếu đồng tiền mà bạn vay có lãi suất qua đêm thấp hơn đồng tiền mua vào thì khoản tiền chênh lệch giữa 2 loại phí sẽ là khoản tiền mà bạn được nhận. Ngược lại, nếu đồng tiền bạn vay có lãi suất cao hơn thì chênh lệch phí giữa 2 loại là khoản tiền mà bạn phải trả. Do đó, phí Swap phụ thuộc vào việc bạn chọn cặp tiền tệ nào để đặt lệnh Long Short.
Ví dụ khi bạn mua cặp tiền EUR/USD, bạn sẽ phải vay USD để mua EUR. Nếu bạn giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ phải trả lãi suất cho đồng USD nhưng bạn sẽ được hưởng lãi suất trên đồng EUR.
Trong trường hợp bạn bán EUR/USD, bạn sẽ dùng USD thế chấp để vay EUR và bán trước. Vì thế, bạn sẽ trả lãi suất cho đồng EUR và nhận lãi suất từ đồng USD.
Dù ở trường hợp nào thì phần chênh lệch lãi suất này chính là khoản phí mà bạn phải trả hoặc nhận được.
Quy định về thời gian tính phí
Phí Swap là phí qua đêm. Do đó, khoản phí này sẽ được tính vào đêm, khoản từ 22:00 – 00:00 theo giờ máy chủ. Theo đó, các lệnh mở trước và giữ qua khoảng thời gian này sẽ được tính phí. Thời gian tính phí có thể chênh lệch tuỳ theo sàn giao dịch. Ví dụ như sàn bắt đầu tính phí từ 23:00, nếu bạn đặt lệnh thành công lúc 22:59 thì sẽ bị tính nhưng nếu bạn giao dịch lúc 23:01 thì sẽ không bị mất phí.
Thêm một quy định nữa là tuy sàn Forex không giao dịch vào ngày thứ 7 và chủ nhật nhưng phí Swap vẫn sẽ được tính vào tất cả các ngày trong tuần. Do đó, phí của 2 ngày cuối tuần sẽ được cộng dồn vào thứ 4 tuần sau. Phần phí này có thể không nhỏ, do đó, ngoài giá bid, giá ask và spread thì bạn còn phải quan tâm đến phí Swap để tránh tổn thất khi giao dịch.
Cách tính phí Swap
Công thức tính cụ thể như sau:
Phí Swap = Lot* đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị
Trong đó:
Lot: Khối lượng giao dịch
Đơn vị Lot tiêu chuẩn: 100.000
Tỷ lệ Swap theo pip: Point/10
Giá trị pip trên một đơn vị: 0.0001/ Tỷ giá đối với các cặp tiền tệ không chứa đồng JPY và 0.01/ tỷ giá với cặp tiền tệ chứa đồng JPY.
Tuy nhiên, nhà đầu tư không cần phải tự tính phí Swap vì khoản phí này đã được các nền tảng giao dịch tính và cập nhật liên tục theo biến động thị trường.
Bạn có thể truy cập nền tảng giao dịch MT4 hoặc MT5 để kiểm tra phí Swap. Bạn chỉ cần vào Market Watch, chọn cặp tiền cần giao dịch. Sau đó, bạn chọn Specification để hệ thống hiện bảng phí Swap cho vị thế Long hoặc Short.
Một số thuật ngữ mà bạn có thể gặp khi tra phí Swap gồm:
- Swap Type: Loại swap
- Swap Long: Tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Mua
- Swap Short: Là tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Bán
- 3-days swaps: Là ngày mà phí swap sẽ được nhân lên 3 lần
Các lưu ý:
Các giá trị ở swap long hay swap short không phải là phí swap mà chỉ là tỷ lệ swap. Tỷ lệ này được áp dụng trong công thức tính phí. Trong đó,
- Tỷ lệ swap âm tức là phí qua đêm bạn sẽ phải trả cho sàn giao dịch
- Tỷ lệ swap dương tức là phí qua đêm bạn được nhận từ sàn giao dịch
Cách tối ưu phí Swap trong giao dịch Forex
Vì là phí qua đêm nên những nhà đầu tư lướt sóng, giao dịch ngắn hạn và mua bán trong ngày sẽ không cần phải quá quan tâm. Tuy nhiên, những nhà đầu tư theo trường phái nắm giữ dài hạn cần đặc biệt lưu ý những điều sau đây.
- Ưu tiên chọn các cặp tiền có phí Swap dương để không bị mất phí mà còn được hưởng lợi
- Vì phí Swap sẽ cộng dồn vào thứ 4 hàng tuần. Khi đó, phí Swap sẽ gấp 3 nên nếu chọn cặp tiền có phí Swap dương thì bạn sẽ được hưởng lợi rất lớn. Do đó, bạn nên đặt lệnh vào ngày thứ 4. Tuy nhiên, khi mở cửa giao dịch các sàn sẽ quét lệnh và nới spread nên bạn cần lưu ý nới stop loss.
Phí Swap là phí qua đêm, tuy nhiên, không phải lúc nào bạn cũng phải trả khoản phí này. Do đó, bạn cần tìm hiểu kỹ trước khi giao dịch nhằm hạn chế mất phí, thậm chí còn có thể kiếm thêm lợi nhuận. Chúc các bạn giao dịch thành công.
